卖家银行卡被冻结!亚马逊收款只能用公账?

By Published On: 2022-02-15 04:23Categories: Column & Op-Ed

最近一个非常劲爆的消息在跨境圈传开,有卖家称自己的卡因为接受来自第三方收款平台款项,被公安部门冻结起来了!

根据卖家的说法,应该是公安为了防止洗钱,针对通过第三方收款账户打到个人银行卡中的情况就会触发冻结,取不出来钱款,并表示以后可能亚马逊提款都需要先走公司公账在打进个人银行卡了,被冻结的卡就只能销户。

而这个情况不是个例,已经有其他卖家也反应因为被怀疑洗钱而冻结了银行卡。

不过这个例子里面的卖家在被怀疑洗钱之后,通过联系银行解释交易动机和详情,最后可以得到解冻正常使用。此事在我们卖家群内迅速发酵,引起了大家热烈的讨论,不过从反馈来看,中招的卖家并不多。

去年年中曾经有过一次大规模查虚拟货币交易,也是对这些经常有固定公账打款个人银行卡的行为进行了监控和冻结,狠狠得打击了国内得比特币、以太坊等虚拟货币的交易市场。让这几个币值疯狂下跌,疯狂的炒币市场一夜间光辉不在。

当然那时候也会有部分被误杀的情况,约莫着和这次应该是一样的,逻辑都是筛选出有境外操作的公账转个人银行账户,将其列为可疑行为。

有一些消息称近期是在严查境外诈骗洗钱,而因为东南亚那边的境外诈骗公司特别多且猖獗,所以当产生可疑行为的账户和有东南亚那边的相关流水时,会直接触发冻结。第一张图里面的卖家也被网友爆料称其实做的是虾皮,做亚马逊遭到这个情况的很少。

目前的情况总结

掌握上面这些个情况之后我给大家捋一捋吧

1、第三方收款账户提款至个人账户的确是有风险的操作,但是受灾卖家不多。

2、如果出现这样冻结的情况其实是被误杀的,找银行说明情况并提供信息证明资金来路,是可以解冻的。

3、做虾皮或者东南亚电商的卖家中招几率更高。

4、这事儿和亚马逊没有关系,主要是国内执法机构进行风控导致的误杀。

5、上条可知其实用不用公户收款关系不大,即便你接着用个人银行卡也没有问题。毕竟冻结这事不是冲咱们来的,是误伤。

本身这个事情并不大,相信平时也会有零星的这种误杀发生,只不过最近查东南亚那边的诈骗洗钱比教严,这类情况集中发生才引起了大量卖家的注意。不过公户收款这事放到未来其实也是大趋势,合规是这两年一直在说但是很少大手笔去推动的事。而自从薇娅出事之后,电商缴税一事大家都或多或少有了危机感,布局和转型已经迫在眉睫了。

本稿件转载自亿邦动力

注:文/Alice的小分身,文章来源:跨境者资讯,本文为作者独立观点,不代表亿邦动力立场。

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